1. Mis on KYC ja miks see on kohustuslik
KYC (Know Your Customer) on protsess, mille käigus tuvastatakse mängija isik. Sellega tagatakse, et kontot kasutab tegelikult registreeritud isik, et mängija on täisealine ja et tehingud ei ole seotud rahapesu, terrorismi rahastamise või muu kuritegevusega.
2. Nõutavad dokumendid
| Dokument | Nõuded | Formaat |
|---|---|---|
| Pass või ID-kaart | Kõik neli nurka nähtaval, täistekst loetav, mitte aegunud | JPEG, PNG (max 5 MB) |
| Selfie dokumendiga | Nägu + dokument samal pildis, terav | JPEG, PNG (max 5 MB) |
| Aadressitõend | Kommunaalarve max 3 kuud vana, sama nimi mis konto | PDF, JPEG, PNG |
| Maksevahendi tõend | Kaardi esikülg (CVV peidetud), e-rahakoti ekraanipilt või krüpto-pearaamatu väljavõte | JPEG, PNG, PDF |
Üksikasjalik protsess on kirjeldatud lehel Registreerimine ja KYC kinnitamine.
3. Tähtajad ja staatused
- Standard: 24-48 tundi tööpäevadel.
- Kiire (VIP Gold+): 4-8 tundi.
- Aeglane (nädalavahetused, tippajad): kuni 72 tundi.
Staatused: Ootel → Vaatamisel → Kinnitatud / Tagasi lükatud / Lisainfo vajab.
4. AML – rahapesu tõkestamine
4.1. Süsteem jälgib reaalajas kahtlasi mustreid: ebatavaliselt suured sissemaksed, kiire sissemakse-väljamakse tsükkel ilma mängimiseta, samadest IP-aadressidest opereerivad mitmed kontod, kõrge riskiga jurisdiktsioonide maksed.
4.2. Kahtluste korral algatatakse täiendav kontroll (Enhanced Due Diligence): võidakse küsida raha päritolu tõendit (palgatõend, pärimistunnistus, müügileping vms).
4.3. Kahtlustest teavitatakse Curacao eGaming järelevalveasutust ja vajadusel rahvusvahelisi pädevaid asutusi.
5. Riskipõhine lähenemine
Riskikategooriad:
- Madal risk: EL-i mängija, kaart-tehingud, käive alla €2 000 kuus.
- Keskmine risk: e-rahakott, käive €2 000-€10 000 kuus, VPN-i kasutuse jäljed.
- Kõrge risk: krüptotehingud üle €5 000, kõrge riskiga jurisdiktsioon, PEP (poliitiliselt avalik isik), korduvad sissemakse-väljamakse mustrid.
Iga taseme kohta rakendatakse erinev kontrollide intensiivsus ja tehingute limiidid.
6. Andmete kaitse
Kõik KYC dokumendid krüpteeritakse AES-256 algoritmiga ja säilitatakse ISO 27001 sertifitseeritud serverites. Säilitusaeg: 7 aastat alates konto sulgemisest (vt privaatsuspoliitika). Personali juurdepääs on rollipõhine ja täielikult logitud.
7. Mängija kohustused
- Esita tõesed ja täielikud andmed.
- Teavita konto andmete muutumisest (uus aadress, dokument).
- Ära kasuta kontot kolmandate isikute nimel.
- Vasta operaatori dokumendinõudmistele 14 päeva jooksul, vastasel juhul võivad väljamaksed peatuda.
Vt ka üldtingimusi, turvalisuse poliitikat ja vastutustundliku mängimise juhendit. 18+.